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重要提示：目前企業(yè)融資遇到許多詐騙陷阱，但是這些陷阱仍然籠罩著許多融資人，在這里伯安公司編輯一些融資中遇到的問(wèn)題和陷阱，為廣大融資人和企業(yè)客戶提供鑒別，以防上當(dāng)受騙資金受損。
一、項(xiàng)目融資中常見(jiàn)陷阱
1、對(duì)方以某某國(guó)家風(fēng)投公司xxx代表處,投資管理公司、投資基金管理公司、某某銀行、某證券機(jī)構(gòu)、某平臺(tái)會(huì)員或者其他知名投資機(jī)構(gòu)的名義聯(lián)系業(yè)務(wù)，這個(gè)時(shí)候可以記下對(duì)方所報(bào)的公司名稱、姓名和聯(lián)系電話，然后上網(wǎng)搜索到這個(gè)公司的網(wǎng)站，并電話聯(lián)系相關(guān)部門(mén)核實(shí)確認(rèn)；查清是否有此人或者投資事項(xiàng)；
2、對(duì)方頻繁主動(dòng)電話聯(lián)系，電話中態(tài)度“熱情洋溢”，并輕易許下投資承諾。要相信天下沒(méi)有掉餡餅的事，此時(shí)項(xiàng)目融資方就需要保持警覺(jué)；
3、利用項(xiàng)目融資方急于融資的心理，以押金、考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、項(xiàng)目受理費(fèi)、顧問(wèn)費(fèi)、制作商業(yè)計(jì)劃書(shū)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告費(fèi)、保證金、會(huì)計(jì)審計(jì)、律師費(fèi)等名義收取價(jià)格不菲的前期費(fèi)用，并且虛假資金方常推薦或指定第三方（實(shí)際上是同一方）接洽業(yè)務(wù)，麻痹項(xiàng)目融資方，規(guī)避法律制裁。請(qǐng)務(wù)必謹(jǐn)慎決策；真實(shí)的資金投入方，要審查項(xiàng)目投資前景和相關(guān)手續(xù)，符合投資前期沒(méi)有任何費(fèi)用；
對(duì)這方面的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避辦法是，在雙方正式談判之前，項(xiàng)目融資方就正式聲明不支付以任何名義的前期費(fèi)用，如果對(duì)方一再?gòu)?qiáng)調(diào)雙方共同承擔(dān)前期費(fèi)用，則應(yīng)選擇雙方都認(rèn)可的第三方，在融資成功后才共同支付這筆費(fèi)用；
4、以考察項(xiàng)目名義，拉一幫人到指定高檔酒店高額消費(fèi)，或者其他類型的高額消費(fèi)；
5、詐騙人之所以能夠成功，在于他的偽裝：有豪華辦公室，肉眼難識(shí)真?zhèn)蔚木W(wǎng)站，辦公司里來(lái)回穿梭的“漂亮托”，當(dāng)他們對(duì)你“甜言蜜語(yǔ)、豪言壯語(yǔ)、胡言亂語(yǔ)”時(shí)，請(qǐng)保持清醒頭腦；
6、借考察項(xiàng)目名義刺探商業(yè)情報(bào)。識(shí)別辦法：對(duì)方在考察現(xiàn)場(chǎng)，甚至只在電話中急切問(wèn)詢各方面問(wèn)題，明顯缺乏投資誠(chéng)意。接到對(duì)方名片之后即上網(wǎng)或電話查詢核實(shí)，雙方溝通交流時(shí)，公開(kāi)信息順序宜按照從次要到核心依次向?qū)Ψ焦迹?br /> 7、投融資工作專業(yè)性非常強(qiáng)，且投資方一般專注于某幾個(gè)行業(yè)進(jìn)行研究，所以在與對(duì)方交談時(shí)，可試探其專業(yè)性。如果對(duì)方專業(yè)性不強(qiáng)，就要先打個(gè)問(wèn)號(hào)。同時(shí)加強(qiáng)自身在金融和企業(yè)管理等方面的專業(yè)修養(yǎng)，知己知彼，以免自己的資產(chǎn)被廉價(jià)出售，這是提高融資成功概率的根本性辦法；
8、一般而言，投資公司更愿意投資自己熟悉的行業(yè)和地區(qū)，很少有投資公司有能力和意愿投資所有行業(yè)和所有省份。如果投資方發(fā)布的信息表明他的投資意愿是所有行業(yè)和所有省份，請(qǐng)您謹(jǐn)慎決策；
9、俗話說(shuō)，不見(jiàn)兔子不撒鷹。項(xiàng)目融資方可以要求資金投資方提供銀行存款證明，在核實(shí)該資金方確有如數(shù)資金后，才進(jìn)行下一步的接洽談判。項(xiàng)目融資方還可在確實(shí)融到資金后，才支付相關(guān)前期費(fèi)用（該筆費(fèi)用甚至可以在融資資金中直接扣除）。
二、資金投資常見(jiàn)陷阱
1、資金投資方防范信用風(fēng)險(xiǎn)的根本辦法是各專業(yè)團(tuán)隊(duì)參與盡職調(diào)研，減少項(xiàng)目信息不對(duì)稱帶來(lái)的信用風(fēng)險(xiǎn)。該專業(yè)團(tuán)隊(duì)包括投行、財(cái)務(wù)、法律等專業(yè)人員；
2、盡職調(diào)研內(nèi)容包括與項(xiàng)目融資方所有可能相關(guān)的信息，包括項(xiàng)目的市場(chǎng)環(huán)境、控股股東和創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、上游供貨商、下游客戶、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況、技術(shù)專利、財(cái)務(wù)狀況、銀行工商稅務(wù)信用、被投資項(xiàng)目情況、信息披露制度和執(zhí)行等等；
3、如果一個(gè)項(xiàng)目被吹得天花亂墜，承諾遠(yuǎn)高于市場(chǎng)的收益率，這時(shí)資金投資方就要保持警惕，至少要對(duì)該項(xiàng)目打一個(gè)折扣；
4、對(duì)賭協(xié)議?，F(xiàn)在投行與項(xiàng)目融資方簽訂對(duì)賭協(xié)議已經(jīng)比較多，雖然法律界對(duì)此爭(zhēng)議很大，但是有總比沒(méi)有好。
5、對(duì)于那些剛?cè)腴T(mén)的非專業(yè)投資人士在作出決策之前請(qǐng)咨詢資深投資專家，以免上當(dāng)受騙。
三、提示說(shuō)明
以上防騙問(wèn)題，僅適用于投資和融資過(guò)程中的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，但并不適用于投資和融資過(guò)程中的決策失誤風(fēng)險(xiǎn)。
并不是所有“前期費(fèi)用”都是非法詐騙，一些正規(guī)“中介公司”為您提供了有益的幫助，只要服務(wù)和報(bào)酬對(duì)稱匹配，也屬合理合法之中。
